Gratis verktyg · Ekonomi för arbetsgivare
Likviditetsprognos – räcker pengarna till den 25:e?
Lönerna går den 25:e, skatt och avgifter den 12:e och kundernas fakturor kommer när de kommer. Fyll i saldot, de fasta utgifterna och fakturorna som väntas så ser du saldot vecka för vecka de kommande 13 veckorna, och vilken vecka det blir tajt. Uppgifterna sparas i din egen webbläsare så att du kan uppdatera nästa vecka.
Resultat
Få beräkningen som PDF på mejl
PDF:en skapas på vår server och kastas direkt – vi behåller namn och e-post bara om du kryssat i rutan. Integritetspolicy.
Så fungerar prognosen
Prognosen går vecka för vecka från måndagen i den vecka du anger och 13 veckor framåt, ett kvartal. Varje vecka summeras det som kommer in (kundfakturor på förfallodagen plus de dagar kunden brukar vara sen) och det som går ut: nettolöner den 25:e, skatt och arbetsgivaravgift den 12:e, moms den 12:e i deklarationsmånaden, hyra på den dag du angett, leverantörsfakturor på förfallodagen och ett snitt för övrigt varje vecka. Infaller den 25:e på en helg betalas lönen fredagen före, och infaller den 12:e på en helg ska skatten vara på skattekontot nästa vardag. Saldot vid veckans slut förs vidare till nästa vecka. Första veckan saldot går under noll markeras, liksom det lägsta saldot under perioden; det är de två siffrorna att agera på.
Ett exempel: ett byggföretag med sju anställda har 250 000 kronor på kontot, 180 000 i nettolöner och 130 000 i skatt och avgifter per månad. Det är 310 000 kronor i månaden i personal innan någon faktura betalats av kund. Kommer en faktura på 120 000 kronor tio dagar sent flyttas den från en vecka till nästa, och om det är veckan med den 25:e emellan går saldot under noll även om allt är fakturerat. Prognosen visar det tre veckor i förväg, vilket räcker för att be om en delbetalning, skjuta på ett inköp eller prata med banken.
Siffrorna att hämta
Nettolönerna och skatten finns i senaste lönekörningen; summan av avdragen skatt och arbetsgivaravgift står i arbetsgivardeklarationen. Momsen hittar du i föregående deklaration; företag med årsomsättning upp till 40 miljoner redovisar oftast per kvartal med betalning den 12:e i andra månaden efter kvartalet, och mindre företag kan välja år eller månad. Kundfakturornas verkliga betalningstid ser du i reskontran: räkna ut snittet i dagar efter förfallodag och använd det i stället för förvalet tio dagar. Vad en anställd kostar per månad inklusive avgifter räknar Vad kostar en anställd, och semesterskulden som ska betalas ut i sommar räknar semesterskuldverktyget.
Vanliga frågor
Varför 13 veckor?
Ett kvartal är så långt som en prognos per vecka brukar hålla; längre fram är fakturorna inte skrivna och lönerna kan ha ändrats. Uppdatera varje vecka: flytta startdatumet, skriv in nytt saldo och ta bort betalda fakturor.
Ska jag räkna med moms på kundfakturorna?
Ja, skriv in beloppet kunden faktiskt betalar, inklusive moms. Momsen betalar du sedan till Skatteverket på raden för moms. Vid omvänd byggmoms fakturerar du utan moms och raden blir mindre.
Vad gör jag om prognosen visar minus?
Börja med intäkterna: fakturera a conto eller delbetalning, påminn dagen efter förfallodagen och erbjud kortare betaltid mot liten rabatt. Sedan utgifterna: be leverantören om 30 dagar extra, dela hyran, och håll personalkostnaden rörlig med inhyrning i stället för att anställa för toppen.
Kan jag få anstånd med skatten?
Skatteverket kan ge anstånd med betalning vid tillfälliga betalningssvårigheter, mot ränta. Ansök innan förfallodagen; obetald skatt går annars till Kronofogden efter påminnelse.
Talea Work · Göteborg och Stockholm
Behöver ni personal?
Vi hyr ut och rekryterar truckförare, lagerarbetare, snickare, grovarbetare och städpersonal – egna anställda med kollektivavtal, ofta på plats inom några dagar.
Verktygen är gratis för alla, även för den som aldrig hyr in någon.